Trong nửa đầu năm 2025, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) đã đạt được cột mốc quan trọng trong nhóm các ngân hàng tư nhân Việt Nam, với quy mô tài sản vượt 1,1 triệu tỷ đồng và lợi nhuận hơn 11.200 tỷ đồng. Những con số này không chỉ phản ánh sự tăng trưởng vượt trội về quy mô mà còn cho thấy sự đảm bảo chất lượng tăng trưởng của ngân hàng.

Tổng tài sản của VPBank đã đạt hơn 1,1 triệu tỷ đồng, trong đó dư nợ tín dụng hợp nhất đạt hơn 842.000 tỷ đồng, tăng 18,6% so với đầu năm và 30,3% so với cùng kỳ năm trước. Huy động tiền gửi và giấy tờ có giá riêng lẻ cũng tăng tới 27,5% so với đầu năm. Đáng chú ý, quy mô tiền gửi không kỳ hạn (CASA) đã tiệm cận mốc 100.000 tỷ đồng, tăng gần 40%. Điều này cho thấy sự gia tăng đáng kể trong việc thu hút khách hàng và tăng trưởng tín dụng của ngân hàng.

VPBank cũng đã tạo dấu ấn trên thị trường quốc tế khi huy động thành công khoản vay hợp vốn kỷ lục trị giá 1,56 tỷ USD từ các định chế tài chính hàng đầu. Sự kiện này không chỉ thể hiện uy tín của VPBank trên thị trường quốc tế mà còn cho thấy khả năng tiếp cận nguồn vốn chất lượng cao của ngân hàng. Chất lượng tài sản của ngân hàng cũng được cải thiện khi tỷ lệ nợ xấu riêng lẻ được kiểm soát ở mức 2,31%, cho thấy sự quản lý và kiểm soát rủi ro hiệu quả.

Lợi nhuận trước thuế hợp nhất của VPBank trong nửa đầu năm đạt 11.229 tỷ đồng, tăng trưởng 30% so với cùng kỳ. Động lực tăng trưởng đến từ cả ngân hàng mẹ và các công ty thành viên, cho thấy hiệu quả rõ nét của chiến lược xây dựng hệ sinh thái mở rộng khác biệt của VPBank. Sự tăng trưởng này không chỉ phản ánh sự phát triển của ngân hàng mà còn cho thấy sự đóng góp của các công ty thành viên trong hệ sinh thái của VPBank.

VPBank cũng thể hiện năng lực kiến tạo tăng trưởng bền vững thông qua sáng kiến tiên phong, trải nghiệm đẳng cấp và nền tảng quản trị vững chắc. Đại nhạc hội VPBank K-star Spark in Vietnam là một sự kiện văn hóa – giải trí nổi bật, thu hút hơn 40.000 khán giả tham dự và tạo ra nhiều hiệu ứng tích cực cho hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Sự kiện này không chỉ thể hiện sự quan tâm của VPBank đến đời sống văn hóa – giải trí của khách hàng mà còn cho thấy sự đóng góp của ngân hàng vào các hoạt động xã hội.

Trong thời gian tới, VPBank sẽ tiếp tục đẩy mạnh hoạt động kinh doanh, củng cố vị thế dẫn đầu trên bản đồ tài chính Việt Nam. Với nền tảng vững chắc về vốn, thanh khoản, công nghệ và quản trị điều hành, VPBank đang ở tư thế sẵn sàng đương đầu mọi thách thức và bứt phá mạnh mẽ. Sự phát triển bền vững và ổn định của VPBank không chỉ mang lại lợi ích cho cổ đông mà còn đóng góp vào sự phát triển của nền kinh tế Việt Nam.

Trong bối cảnh công nghệ số đang phát triển mạnh mẽ, các quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) đang nỗ lực chuyển đổi để không bị tụt hậu. Việc ứng dụng công nghệ thông tin trong quản lý và điều hành đã mở ra cơ hội để nâng cao chất lượng dịch vụ, tăng tính cạnh tranh và khẳng định vị thế của QTDND như một tổ chức tín dụng ‘gần dân, sát dân’, góp phần phát triển kinh tế địa phương.

Những năm gần đây, hệ thống QTDND ở khu vực miền Trung đã phát huy vai trò quan trọng như một ‘kênh’ dẫn vốn hiệu quả cho người dân, đặc biệt là ở khu vực nông thôn. Các QTDND không chỉ giúp thành viên tiếp cận vốn dễ dàng hơn để phát triển sản xuất, nâng cao thu nhập, mà còn đóng góp vào công cuộc xóa đói giảm nghèo và xây dựng nông thôn mới.

Tuy nhiên, trước làn sóng chuyển đổi số đang diễn ra mạnh mẽ trong ngành Ngân hàng, các QTDND cũng không thể đứng ngoài cuộc. Nhiều đơn vị đã chủ động triển khai các giải pháp số hóa, từng bước hoàn thiện hệ thống công nghệ thông tin để đáp ứng yêu cầu mới.

Ông Trần Đình Thi, Chủ tịch HĐQT QTDND Quảng Thọ (Quảng Trị), cho biết đơn vị đã xây dựng quy trình nội bộ về quản lý an toàn thông tin, phân công rõ trách nhiệm cho từng bộ phận và phổ biến rộng rãi đến toàn thể cán bộ nhân viên. Đến nay, quỹ đã thực hiện phân loại hệ thống thông tin theo 3 cấp độ an toàn, lập danh mục tài sản phần cứng, phần mềm và phân giao quản lý rõ ràng.

Tương tự, tại QTDND Vạn Trạch (Quảng Trị), ông Hoàng Thế Sơn, Chủ tịch HĐQT, chia sẻ đơn vị đã tích cực đầu tư máy móc hiện đại và khuyến khích cán bộ nhân viên tham gia các lớp đào tạo về chuyển đổi số. Hiện, hơn 70% thành viên của QTDND đã thực hiện các giao dịch gửi vốn, trả nợ và trả lãi thông qua hình thức chuyển khoản.

Mặc dù đã có những bước tiến đáng kể, hoạt động chuyển đổi số tại nhiều QTDND ở khu vực miền Trung vẫn còn gặp không ít khó khăn, vướng mắc. Một trong những nguyên nhân lớn là nhận thức chưa đầy đủ của một số đơn vị về tầm quan trọng và vai trò sống còn của chuyển đổi số trong bối cảnh mới.

Nhiều QTDND hiện vẫn chưa xây dựng được chiến lược hay kế hoạch chuyển đổi số rõ ràng, dẫn đến việc triển khai còn mang tính cục bộ, rời rạc, thiếu tính đồng bộ và lâu dài. Vấn đề tài chính cũng là rào cản không nhỏ, do quy mô tài sản và nguồn vốn còn khiêm tốn, nhiều QTDND không thể dành nguồn ngân sách riêng để đầu tư cho công nghệ thông tin.

Để tháo gỡ khó khăn, đại diện nhiều QTDND ở miền Trung kiến nghị Ngân hàng Nhà nước, Hiệp hội QTDND và Ngân hàng Hợp tác xã cần tăng cường tổ chức các lớp tập huấn chuyên sâu về kiểm soát nội bộ, đặc biệt với cán bộ mới. Đồng thời, cần xây dựng bộ chỉ số rủi ro cảnh báo sớm dành riêng cho hệ thống QTDND; hỗ trợ công cụ số hoặc phần mềm thống nhất nhằm nâng cao hiệu quả kiểm tra, báo cáo.

Các chuyên gia cũng khuyến nghị rằng yếu tố con người – đặc biệt là vai trò của người đứng đầu – mang tính quyết định trong hành trình chuyển đổi số. Lãnh đạo các QTDND cần xây dựng tư duy đổi mới, truyền cảm hứng và quyết tâm chuyển mình đến toàn thể đội ngũ. Chuyển đổi số không phải việc của riêng bộ phận công nghệ, mà là trách nhiệm chung của toàn bộ cán bộ, nhân viên và thành viên của quỹ.

Mỗi QTDND cần chủ động xây dựng chiến lược và lộ trình chuyển đổi số riêng, phù hợp với đặc điểm quy mô và điều kiện thực tế tại đơn vị. Cần xác định rõ trạng thái hiện tại, mục tiêu kỳ vọng và từng bước hoàn thiện theo từng giai đoạn, có kế hoạch đầu tư, triển khai cụ thể, tránh tình trạng ‘đánh trống bỏ dùi’.

Trong bối cảnh chuyển đổi số đang ngày càng phát triển mạnh mẽ, nhiều ngân hàng lớn tại Việt Nam, trong đó có Sacombank, đang tích cực thực hiện kế hoạch tái cấu trúc và chuyển đổi số. Một phần không thể thiếu trong quá trình này là việc tối ưu hóa mạng lưới giao dịch truyền thống, thông qua việc đóng cửa hàng loạt phòng giao dịch trên cả nước.

Cập nhật số liệu đến ngày 4/7, Sacombank sở hữu 535 chi nhánh và phòng giao dịch trên toàn quốc. Tuy nhiên, từ đầu năm 2025 đến nay, ngân hàng này đã tiến hành chấm dứt hoạt động của nhiều phòng giao dịch. Đáng chú ý, vào ngày 30/6, Sacombank đã quyết định đóng cửa 5 phòng giao dịch tại TP.HCM, bao gồm các phòng giao dịch Hòa Thạnh, Hoàng Hoa Thám, Thông Tây Hội, Nguyễn Công Trứ và Hòa Hưng. Đây không phải là lần đầu tiên ngân hàng này thực hiện việc này, vì trước đó, họ cũng đã chấm dứt hoạt động của một số phòng giao dịch khác tại các tỉnh thành khác như Đồng Nai, Tây Ninh, Hà Nội và Cần Thơ.

Không chỉ Sacombank, nhiều ngân hàng lớn khác như VietinBank và SCB cũng đang tích cực triển khai kế hoạch tái cấu trúc và chuyển đổi số của mình thông qua việc cắt giảm mạng lưới giao dịch truyền thống. Theo thông tin được công bố, VietinBank đã tiến hành đóng cửa 32 phòng giao dịch trong thời gian qua. Trong khi đó, SCB đã giảm số lượng phòng giao dịch từ 207 xuống còn 54 phòng giao dịch tại 20 tỉnh, thành phố trên cả nước.

Việc cắt giảm này diễn ra trong bối cảnh các ngân hàng đang đẩy mạnh chuyển đổi số và số hóa sản phẩm, dịch vụ. Sự thay đổi này không chỉ giúp các ngân hàng giảm thiểu chi phí vận hành mà còn nâng cao trải nghiệm của khách hàng thông qua các kênh dịch vụ trực tuyến và số. Chiến lược này cũng phù hợp với xu thế phát triển của ngành ngân hàng trong kỷ nguyên số, khi mà nhu cầu sử dụng dịch vụ trực tuyến và các giải pháp tài chính số ngày càng tăng cao.

Nhìn chung, việc Sacombank và nhiều ngân hàng lớn khác thực hiện kế hoạch tái cấu trúc và chuyển đổi số là một bước đi cần thiết để đáp ứng nhu cầu ngày càng thay đổi của khách hàng cũng như để nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường. Thông qua việc tối ưu hóa mạng lưới giao dịch và đẩy mạnh số hóa dịch vụ, các ngân hàng không chỉ hướng tới sự phát triển bền vững mà còn đóng góp vào sự phát triển của nền kinh tế số tại Việt Nam.

Sacombank và các ngân hàng khác đang không ngừng nỗ lực để tiếp cận và cung cấp dịch vụ tốt hơn cho khách hàng của mình trong thời đại số. Sự chuyển đổi này không chỉ là một thách thức mà còn là cơ hội để các ngân hàng phát triển và hoàn thiện hơn nữa.

Ngân hàng Nhà nước đang tích cực triển khai quá trình thanh lý các tài sản không cần thiết, trong đó có các xe ô tô chuyên dụng chở tiền đã qua sử dụng. Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Thủ Thiêm (Vietcombank Thủ Thiêm, TPHCM) vừa thông báo tổ chức đấu giá một xe ô tô Mitsubishi Pajero 5 chỗ ngồi, màu bạc, sử dụng nhiên liệu xăng, sản xuất năm 2005. Xe này đã được chi nhánh sử dụng làm xe chở tiền và hiện có giá khởi điểm đấu giá là gần 63,6 triệu đồng, bao gồm thuế VAT. Tuy nhiên, người mua sẽ phải chịu thêm các chi phí đăng ký quyền sở hữu, phí và lệ phí liên quan đến việc sang tên, đổi biển số.

Mitsubishi Pajero là dòng xe được nhiều ngân hàng lựa chọn cho việc vận chuyển tiền do tính an toàn và bảo mật cao. Xe được cải tiến với thùng xe làm bằng thép, cửa sau bảo vệ 2 lớp, khóa chìa và khóa số, đáp ứng các tiêu chuẩn của Ngân hàng Nhà nước. Việc sở hữu một chiếc xe như vậy có thể mang lại sự đảm bảo về an toàn và bảo mật cho chủ sở hữu.

Không chỉ Vietcombank Thủ Thiêm, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam – Chi nhánh Tiên Sơn (VietinBank Tiên Sơn, tỉnh Bắc Ninh) cũng thông báo thanh lý 2 xe ô tô đã qua sử dụng thông qua đấu giá. Một xe Toyota Hiace 12 chỗ sản xuất năm 2008 có giá khởi điểm là 77,9 triệu đồng, và một xe chuyên dùng Hyundai Santafe sản xuất năm 2012 có giá khởi điểm là 189,9 triệu đồng. Các ngân hàng đang đẩy mạnh quá trình thanh lý tài sản để tối ưu hóa nguồn lực và đảm bảo an toàn trong hoạt động.

Việc đấu giá các xe ô tô chuyên dụng chở tiền đã qua sử dụng cũng mở ra cơ hội cho các tổ chức, cá nhân muốn sở hữu các tài sản này với giá hợp lý. Tuy nhiên, người mua cần lưu ý đến các chi phí liên quan và đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật khi tham gia đấu giá và sở hữu tài sản. Thông tin về các tài sản có thể được tìm thấy trên các trang web đấu giá hoặc thông qua liên hệ trực tiếp với các ngân hàng.

Trong bối cảnh các ngân hàng đang tích cực triển khai quá trình thanh lý tài sản, người mua có thể tìm thấy nhiều cơ hội sở hữu các tài sản chất lượng với giá hợp lý. Tuy nhiên, cũng cần thận trọng và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định mua tài sản.

TPBank Premier Banking – Sự tinh tế và đẳng cấp trong từng trải nghiệm tài chính

Trong bối cảnh nhu cầu về các dịch vụ tài chính cá nhân hóa và đẳng cấp ngày càng tăng, TPBank Premier Banking đã khẳng định vị thế của mình như một nhà cung cấp dịch vụ hàng đầu dành cho giới tinh hoa. Không chỉ dừng lại ở việc cung cấp các dịch vụ tài chính thông thường, TPBank Premier Banking hướng đến việc mang lại trải nghiệm “may đo” đáp ứng tối đa mong muốn cá nhân hóa và tiêu chuẩn quốc tế cho khách hàng cao cấp.

Với phương châm “ưu tiên mọi lúc, đồng hành mọi nơi”, TPBank Premier Banking đã tạo dựng được niềm tin với khách hàng thông qua việc cung cấp các dịch vụ giao dịch ưu tiên tại quầy với không gian sang trọng, đẳng cấp, dịch vụ LiveBank24/7 và giao dịch qua điện thoại với độ bảo mật cao. Đội ngũ chuyên viên tài chính chuyên nghiệp của TPBank luôn sẵn sàng tư vấn và đồng hành cùng khách hàng để họ có thể an tâm tận hưởng các dịch vụ và giải pháp tài chính tối ưu.

Chị Lệ Quyên, một doanh nhân thành đạt trong lĩnh vực bất động sản tại Hà Nội, chia sẻ về lý do chọn TPBank Premier Banking: “Tôi chọn TPBank Premier không chỉ vì sự thuận tiện khi giao dịch mà còn bởi cảm giác được tôn trọng và thấu hiểu. Chuyên viên tư vấn luôn nhớ rõ nhu cầu của tôi và đề xuất các giải pháp trước cả khi tôi kịp hỏi. Điều đó tạo nên sự tin cậy tuyệt đối”.

Anh Phúc, giám đốc điều hành một công ty logistics tại TP.HCM, cũng bày tỏ sự hài lòng với dịch vụ của TPBank Premier Banking: “Dù ở đâu, tôi cũng có thể xử lý nhanh các khoản đầu tư hoặc vấn đề tài chính chỉ qua một cuộc gọi và luôn có người hỗ trợ ngay”.

TPBank Premier Banking cũng mang đến giải pháp quản lý tài chính thông minh cho giới thượng lưu thông qua việc phát triển phiên bản ứng dụng riêng dành cho khách hàng Premier với các tính năng bảo mật nâng cao và tích hợp các lớp bảo mật sinh trắc học tiên tiến. Người dùng có thể chủ động bảo vệ tài sản thông qua tính năng khóa tất toán sổ tiết kiệm trực tuyến và được bảo vệ bởi giải pháp bảo hiểm hỗ trợ chi trả tổn thất do lừa đảo trực tuyến.

Nhờ những nỗ lực trong việc cung cấp các dịch vụ và giải pháp tài chính cá nhân hóa, TPBank đã thu hút được nhiều khách hàng trẻ tuổi thành đạt và thế hệ trung niên hiện đại – những người đang ở đỉnh cao sự nghiệp và đánh giá cao trải nghiệm tài chính cá nhân hóa. Ứng dụng TPBank Premier không chỉ là ứng dụng tài chính mà còn đồng hành cùng các thượng khách như một trợ lý tài chính cá nhân tin cậy.

Anh Long, một khách hàng trẻ tuổi hoạt động trong lĩnh vực công nghệ, chia sẻ về lý do ưa thích ứng dụng TPBank Premier: “Tôi đặc biệt thích ứng dụng TPBank Premier vì khả năng cá nhân hóa cực cao”.

Một trong những điểm nhấn quan trọng của hệ thống dịch vụ TPBank Premier Banking là những ưu đãi đặc quyền dành riêng cho thượng khách. Khách hàng có thể tận hưởng thế giới ưu đãi tinh hoa, bao gồm trải nghiệm ẩm thực đỉnh cao, du ngoạn xa hoa, và các đặc quyền khác.

Ông Đinh Văn Chiến, Phó Tổng Giám đốc kiêm Giám đốc Khối Khách hàng Cá nhân của TPBank, chia sẻ: “TPBank luôn dành sự quan tâm đặc biệt và đầu tư chiến lược cho phân khúc khách hàng cao cấp. Để trải nghiệm dịch vụ khách hàng cao cấp và trở thành Hội viên TPBank Premier Banking, khách hàng có thể liên hệ với Tổng đài chăm sóc khách hàng 24/7 của TPBank để được tư vấn chi tiết”. https://www.tpbank.com.vn/

Sự phát triển nhanh chóng của tiền kỹ thuật số và sự xuất hiện của các quy định mới đang làm thay đổi cục diện tài chính toàn cầu một cách đáng kể. Việc thông qua Đạo luật GENIUS đã mang lại sự rõ ràng về quy định cho các stablecoin, một loại tiền kỹ thuật số được thiết kế để duy trì giá trị ổn định bằng cách gắn với giá trị của một tài sản dự trữ như tiền tệ fiat hoặc hàng hóa. Điều này đã tạo điều kiện cho các tổ chức tài chính truyền thống tham gia vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Trước đây, các tổ chức tài chính truyền thống thường thận trọng với tài sản kỹ thuật số do sự không rõ ràng về quy định và rủi ro liên quan. Tuy nhiên, với sự rõ ràng về quy định ngày càng tăng, như thể hiện qua Đạo luật GENIUS của Mỹ, các ngân hàng đang ngày càng tích cực tham gia vào việc phát triển, cấp hành và tích hợp stablecoin. Sự thay đổi này được thúc đẩy bởi nhận thức về tiện ích của stablecoin trong việc hiện đại hóa thanh toán, giữ chân khách hàng và cạnh tranh với các công ty fintech trong lĩnh vực blockchain.

Khi các ngân hàng bắt đầu hỗ trợ thanh toán stablecoin, họ phải đối mặt với một loạt rủi ro mới bao gồm rủi ro tín dụng, thanh khoản, hoạt động và danh tiếng. Để giảm thiểu những rủi ro này, các ngân hàng cần xây dựng một khuôn khổ toàn diện bao gồm con người, quy trình và công nghệ. Điều này đòi hỏi sự đầu tư vào các chuyên gia, quy trình và công nghệ phù hợp để quản lý và giảm thiểu rủi ro.

Bốn loại rủi ro chính liên quan đến stablecoin bao gồm rủi ro quy định và tuân thủ, rủi ro an ninh mạng, rủi ro hoạt động và rủi ro thanh khoản cũng như rủi ro đối tác. Để giảm thiểu rủi ro quy định và tuân thủ, các ngân hàng cần có các chuyên viên tuân thủ, luật sư và chuyên gia quan hệ với cơ quan quản lý. Họ cũng cần triển khai các quy trình kiểm soát và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và xác minh danh tính.

Về rủi ro an ninh mạng, các ngân hàng cần có một đội ngũ an ninh thông tin mạnh mẽ, các chuyên viên an ninh blockchain và các quy trình bảo mật nghiêm ngặt. Họ cũng cần đầu tư vào các công nghệ như hệ thống phát hiện và ngăn chặn tấn công mạng. Ngoài ra, các ngân hàng cần có các biện pháp bảo vệ dữ liệu và hệ thống để ngăn chặn các cuộc tấn công mạng.

Rủi ro hoạt động có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý hoạt động chuyên nghiệp, các quy trình hoạt động chuẩn và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro sai sót và đảm bảo hoạt động ổn định.

Cuối cùng, rủi ro thanh khoản và rủi ro đối tác có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý thanh khoản, các quy trình đánh giá rủi ro và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và phân tích dữ liệu blockchain. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro không thể thanh toán và rủi ro từ các đối tác.

Tóm lại, việc tham gia vào lĩnh vực stablecoin đòi hỏi các ngân hàng phải có một chiến lược toàn diện để giảm thiểu các rủi ro mới. Bằng cách xây dựng một khuôn khổ bao gồm con người, quy trình và công nghệ phù hợp, các ngân hàng có thể tận dụng lợi ích của stablecoin trong khi giảm thiểu rủi ro. Xem thêm về Đạo luật GENIUS và tác động của nó đối với lĩnh vực tài chính.

Trong bối cảnh tái cấu trúc và tối ưu hóa hoạt động, Ngân hàng Thương mại cổ phần Lộc Phát Việt Nam (LPBank) đã tiếp tục cắt giảm gần 380 nhân sự trong quý 2 năm 2025. Điều này đã nâng tổng số lao động rời ngân hàng trong 6 tháng đầu năm lên gần 2.000 người. Sự giảm mạnh về nhân sự diễn ra đồng thời với việc thu nhập bình quân hàng tháng của nhân viên tăng lên 26,94 triệu đồng, cao hơn so với mức 21,19 triệu đồng trong cùng kỳ năm ngoái.

Mặc dù số lượng nhân sự giảm, tổng chi phí cho người lao động của LPBank vẫn tăng 8% so với cùng kỳ, đạt 1.557 tỷ đồng trong nửa đầu năm. Về mặt kinh doanh, LPBank ghi nhận thu nhập lãi thuần quý 2 đạt 3.735 tỷ đồng, tăng nhẹ 2,5% so với cùng kỳ. Tuy nhiên, do chi phí hoạt động tăng cao, lợi nhuận trước thuế giảm 1,5%, còn 2.988 tỷ đồng. Trong 6 tháng đầu năm, thu nhập lãi thuần đạt 7.018 tỷ đồng, giảm 1,3%; trong khi lợi nhuận trước thuế đạt 6.164 tỷ đồng, tăng 4% so với cùng kỳ năm 2024.

Tính đến ngày 30-6-2025, tổng tài sản của LPBank đạt 513.613 tỷ đồng, tăng 1% so với đầu năm. Dư nợ cho vay khách hàng tăng mạnh 11,2%, lên 368.726 tỷ đồng; trong khi huy động tiền gửi tăng chậm hơn, chỉ 10,6%, đạt 313.174 tỷ đồng.

Một ngân hàng khác, PGBank, cũng vừa công bố báo cáo tài chính quý 2-2025 với thu nhập lãi thuần đạt gần 472 tỷ đồng, tăng gần 12% so với cùng kỳ. Mảng kinh doanh ngoại hối chuyển từ lỗ hơn 11,6 tỷ đồng quý 2 năm ngoái sang lãi gần 30 tỷ đồng năm nay. Thu nhập từ hoạt động khác đạt gần 52 tỷ đồng, gấp 2,6 lần so với cùng kỳ.

PGBank cũng ghi nhận lợi nhuận trước thuế quý 2 đạt 188 tỷ đồng, gần gấp đôi cùng kỳ. Lũy kế 6 tháng đầu năm, lợi nhuận trước thuế đạt hơn 284 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ 2024. Tuy nhiên, tỷ lệ nợ xấu trên dư nợ cho vay tăng từ 3% lên hơn 3,3%.

Tính đến cuối tháng 6, dư nợ cho vay khách hàng của PGBank đạt 44.897 tỷ đồng, tăng hơn 10%. Thu nhập bình quân của nhân viên PGBank đạt 26,7 triệu đồng/tháng, cao hơn mức 24,53 triệu đồng cùng kỳ năm ngoái.

Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 14 sẽ được sắp xếp lại để quản lý hai địa bàn là thành phố Cần Thơ và tỉnh Vĩnh Long, đồng thời được bổ sung thêm 2 phó giám đốc.

Trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng gay gắt trong lĩnh vực tài chính, việc duy trì và phát triển các kênh kỹ thuật số không còn là một lợi thế mà đã trở thành yêu cầu thiết yếu để các định chế tài chính tồn tại và phát triển. Việc này đòi hỏi sự đầu tư và đổi mới liên tục để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng. Một trong những ví dụ điển hình là ngân hàng HSBC tại Vương quốc Anh, đã thực hiện một cuộc đại tu lớn đối với ứng dụng ngân hàng di động của mình. Mục tiêu chính của việc đại tu này là nâng cao trải nghiệm kỹ thuật số cho khách hàng và bổ sung các tính năng mới, giúp đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng trong thời đại công nghệ số.

HSBC tại Vương quốc Anh đã tiến hành cuộc đại tu ứng dụng ngân hàng di động của mình với một mục tiêu chiến lược nhằm nâng cao trải nghiệm người dùng và cập nhật các tính năng mới phù hợp với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ và nhu cầu không ngừng thay đổi của khách hàng. Để tìm hiểu sâu hơn về quá trình thiết kế lại ứng dụng và chiến lược di chuyển khách hàng sang nền tảng mới, Tạp chí FinTech Futures đã có cơ hội trao đổi với George Charalambous, trưởng bộ phận kênh kỹ thuật số tại HSBC Vương quốc Anh. Cuộc trao đổi này giúp làm rõ các bước cụ thể mà HSBC đã thực hiện để thành công di chuyển 7 triệu khách hàng ngân hàng cá nhân của mình sang nền tảng mới.

Quá trình đại tu ứng dụng của HSBC không chỉ dừng lại ở việc cập nhật giao diện người dùng hay bổ sung một số tính năng mới. Nó bao gồm một chiến lược tổng thể nhằm đảm bảo rằng ứng dụng mới không chỉ đáp ứng nhu cầu hiện tại của khách hàng mà còn có khả năng thích nghi với những thay đổi trong tương lai. Việc này đòi hỏi sự đầu tư đáng kể vào công nghệ, cũng như sự hiểu biết sâu sắc về hành vi và nhu cầu của khách hàng. Thông qua cuộc trao đổi với George Charalambous, có thể thấy rõ sự nỗ lực và cam kết của HSBC trong việc tạo ra một trải nghiệm kỹ thuật số tốt hơn cho khách hàng của mình.

Đối với một ngân hàng lớn như HSBC, việc di chuyển hàng triệu khách hàng sang một nền tảng mới là một thách thức không nhỏ. Nó không chỉ liên quan đến việc chuyển đổi kỹ thuật mà còn đòi hỏi sự hỗ trợ và hướng dẫn chu đáo cho khách hàng. HSBC đã thể hiện sự minh bạch và hỗ trợ khách hàng trong suốt quá trình này, giúp giảm thiểu sự gián đoạn và đảm bảo trải nghiệm liền mạch cho người dùng.

Tóm lại, nỗ lực của HSBC trong việc đại tu ứng dụng ngân hàng di động của mình là một minh chứng cho cam kết của ngân hàng trong việc đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng trong một thế giới kỹ thuật số. Thông qua việc nâng cao trải nghiệm kỹ thuật số và bổ sung các tính năng mới, HSBC đang tích cực ứng phó với thách thức cạnh tranh và định hình tương lai của dịch vụ ngân hàng.

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Á (VIETABANK) vừa tổ chức Hội nghị sơ kết hoạt động kinh doanh 6 tháng đầu năm và triển khai kế hoạch 6 tháng cuối năm 2025. Tại hội nghị, ngân hàng đã công bố những kết quả tích cực trong hoạt động kinh doanh của mình.

Trong 6 tháng đầu năm 2025, VIETABANK đạt lợi nhuận trước thuế 714 tỷ đồng, tương đương hơn 55% kế hoạch năm 2025 và tăng 27% so với cùng kỳ năm 2024. Sự tăng trưởng này cho thấy sự cải thiện tích cực về quy mô tài sản, tín dụng lẫn hiệu quả điều hành của ngân hàng. Tổng tài sản của VIETABANK tính đến hết ngày 30/6/2025 đạt 133.952 tỷ đồng, tăng 14.120 tỷ đồng so với đầu năm. Dư nợ cho vay đạt 87.422 tỷ đồng, tăng trưởng hơn 9,39% so với đầu năm. Tiền gửi của khách hàng đạt 95.784 tỷ đồng, tăng 5.495 tỷ đồng so với cuối năm 2024.

Đáng chú ý, tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) của VIETABANK tăng 29% so với cuối năm 2024, góp phần giảm chi phí vốn và cải thiện biên lợi nhuận. Chỉ số ROE của VIETABANK ở mức 13,71%, ROA đạt 1%, phản ánh hiệu quả sử dụng vốn và tài sản được cải thiện rõ rệt. Ngân hàng cũng duy trì tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) ổn định ở mức 36,01%, thể hiện năng lực kiểm soát chi phí hiệu quả.

Về chất lượng tín dụng, tỷ lệ nợ xấu của VIETABANK giảm từ 1,37% cuối năm 2024 xuống còn 1,11% vào cuối quý II/2025. Kết quả này cho thấy ngân hàng đang thực hiện tốt công tác kiểm soát rủi ro, nâng cao hiệu quả thu hồi nợ và từng bước cải thiện chất lượng danh mục cho vay.

Hoạt động dịch vụ của VIETABANK cũng được cải thiện so với năm 2024, với thu dịch vụ thuần 6 tháng đầu năm 2025 tăng 32,6% so với cùng kỳ năm 2024. Việc đẩy mạnh hoạt động dịch vụ thông qua thu dịch vụ tài khoản, dịch vụ thanh toán và các kênh hợp tác của VIETABANK cho thấy sự đa dạng hóa trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng.

Cùng với kết quả kinh doanh khả quan, VIETABANK cũng đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận phương án tăng vốn điều lệ thông qua phát hành cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu từ nguồn vốn chủ sở hữu với tỷ lệ hơn 51%, dự kiến hoàn tất trong Quý III/2025. Sau khi hoàn tất đợt phát hành, vốn điều lệ của VIETABANK sẽ tăng lên hơn 8.164 tỷ đồng, tạo dư địa để ngân hàng mở rộng kinh doanh và cải thiện các chỉ số an toàn vốn.

Một dấu ấn đáng chú ý khác là việc cổ phiếu VAB của VIETABANK đã được chấp thuận niêm yết và chính thức giao dịch trên sàn HOSE từ ngày 22/7/2025. Việc lên sàn HOSE được kỳ vọng sẽ gia tăng thanh khoản, thu hút dòng vốn tổ chức và nâng cao hình ảnh thương hiệu của ngân hàng trên thị trường.

Song song với hoạt động kinh doanh, VIETABANK cũng đẩy mạnh chuyển đổi số với nhiều hạng mục nổi bật như kết nối thanh toán vé tàu bằng mã QR code thông qua tài khoản định danh, ra mắt tính năng mua tài khoản số đẹp qua mobile app, phát hành thẻ tín dụng doanh nghiệp và ứng dụng giải pháp số hóa trong việc cấp tín dụng.

Trong nửa cuối năm 2025, VIETABANK sẽ hoàn tất triển khai nền tảng ngân hàng số Omni-Channel hệ sinh thái tích hợp đa kênh. Đồng thời, ngân hàng sẽ tiếp tục tăng trưởng tín dụng theo định hướng, đẩy mạnh dịch vụ phi tín dụng và tăng cường quản trị rủi ro.

Ông Nguyễn Văn Trọng, Tổng Giám đốc VIETABANK, cho biết: ‘Kết quả 6 tháng đầu năm là bước đệm vững chắc để ngân hàng bước vào giai đoạn tăng tốc. Trong thời gian tới, chúng tôi sẽ hoàn tất triển khai ngân hàng số Omni-Channel, kiểm soát tăng trưởng tín dụng hợp lý và chuẩn bị cho các bước đi chiến lược sau khi chuyển sàn HOSE, hướng tới phát triển hiệu quả, an toàn và bền vững.’

Với kết quả đạt được và định hướng rõ ràng, VIETABANK đang cho thấy quyết tâm vươn mình mạnh mẽ, khẳng định vị thế trong hệ thống ngân hàng thương mại cổ phần và đồng hành cùng quá trình phát triển kinh tế số của Việt Nam.